الدبلوم المهني في المالية الإسلامية والمصرفية الرقمية
الدراسات الإسلامية والاقتصادية / المالية الإسلامية والتكنولوجيا المالية — جامعة نوفيرا
1. نبذة عن البرنامج:
برنامج مهني وتطبيقي معتمد يمتد لـ 3 أشهر (80 ساعة عبء دراسي معتمد)، يهدف إلى تأهيل الخبراء الماليين، المصرفيين، المستشارين الشرعيين، ورواد الأعمال لفهم وتطبيق المعاملات المالية الإسلامية الحديثة ودمجها مع أحدث تقنيات التكنولوجيا المالية (FinTech) والمصرفية الرقمية. يغطي البرنامج أسس الاقتصاد والمعاملات المالية الإسلامية، هندسة عقود التمويل والاستثمار المصرفي، إدارة السيولة وأسواق الصكوك وصناديق الاستثمار، التطبيقات المصرفية الرقمية ومنصات التمويل الجماعي، الأحكام الشرعية للعملات المشفرة والبلوكشين والعقود الذكية، ومعايير الحوكمة والرقابة والتدقيق الشرعي وفق معايير الأيوفي (AAOIFI).
2. أهداف البرنامج:
- التأصيل الفقهي والاقتصادي للمعاملات: إتقان القواعد الفقهية الكلية الحاكمة للمعاملات المالية، وضوابط تحريم الربا والغرر والاحتكار، وفهم نظرية العقد والملكية في الإسلام.
- هيكلة المنتجات المصرفية والاستثمارية: التمكن من آليات وهيكلة عقود التمويل والاستثمار المعاصرة (المرابحة، المضاربة، المشاركة، الإجارة، الاستصناع، والسلم) وإصدار الصكوك الإسلامية.
- توظيف التكنولوجيا المالية (FinTech): استيعاب حلول المصرفية الرقمية المفتوحة (Open Banking)، المحافظ الإلكترونية، ومنصات التمويل التشاركي من منظور فقهي واقتصادي.
- التعامل مع الأصول الرقمية والذكاء المالي: فهم تقنية البلوكشين (Blockchain)، العقود الذكية، وتطبيقات الذكاء الاصطناعي في المعاملات المالية، والضوابط الشرعية لتداول العملات المشفرة (Crypto).
- إتقان الرقابة والحوكمة والتدقيق الشرعي: تطبيق المعايير الشرعية والمحاسبية الدولية الصادرة عن هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)، وإدارة مخاطر عدم الالتزام الشرعي.
3. الفئات المستهدفة:
- العاملون في البنوك الإسلامية والتقليدية، شركات التأمين التكافلي، وشركات الوساطة والتمويل.
- المستشارون الماليون والشرعيون، وأعضاء ومساعدو هيئات الرقابة والتدقيق الشرعي الداخلي.
- رواد الأعمال ومؤسسو الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية (FinTech).
- المستثمرون، مديرو المحافظ الاستثمارية، ومسؤولو إدارة الأصول والمخاطر.
- خريجو وطلاب كليات الشريعة، الاقتصاد، العلوم المالية والمصرفية، إدارة الأعمال، وتكنولوجيا المعلومات.
4. الخطة والمحاور الدراسية:
5. الهيكل التنظيمي ونظام التقييم:
- المدة واللقاءات: 3 أشهر (الفترة المسائية) بمعدل محاضرتين أسبوعياً (ساعتان لكل محاضرة = 48 ساعة تدريبية تفاعلية).
- لغة الدراسة وأسلوب التقديم: اللغة العربية (مع المصطلحات الإنجليزية والمالية المعتمدة) | تدريب تفاعلي عن بعد بالكامل (Online).
- توزيع الساعات المعتمدة (80 ساعة):
- 48 ساعة: محاضرات تفاعلية مباشرة.
- 14 ساعة: قراءات إلزامية وأمهات المراجع الفقهية والاقتصادية.
- 6 ساعات: قراءات إثرائية ومعايير دولية (معايير AAOIFI الشرعية والمحاسبية).
- 6 ساعات: تكليفات وتطبيقات عملية وحالات دراسية مصرفية.
- 6 ساعات: أسئلة تقييم ذاتي، مراجعة نهائية، واختبار الإتمام الختامي.
- متطلبات الحضور والتقييم: حضور ما لا يقل عن 75% من المحاضرات، وإنجاز التطبيقات والواجبات الدورية.
- الشهادة ومشروع التخرج: يُمنح الخريج شهادة دبلوم مهني في المالية الإسلامية والمصرفية الرقمية بعد اجتياز الاختبار الإلكتروني (25 سؤالاً اختيارياً + 5 أسئلة لحالات عملية تطبيقية) وتقديم مشروع تخرج يتضمن (هيكلة منتج مالي إسلامي رقمي أو إعداد ملف تدقيق شرعي لحالة عملية).
تقديم طلب الالتحاق
